Как проверить потенциального работодателя на признаки мошеннических действий?

7 признаков обмана при трудоустройстве за рубеж

Как проверить потенциального работодателя на признаки мошеннических действий?

Работу за рубежом найти непросто, тем более, если искать её находясь в другой стране. Желание заработать много за короткий промежуток времени толкает многих украинцев на трудоустройство за границей. Высокий спрос рождает уйму предложений — например, на сайте Work.ua сейчас есть более 1200 вакансий в других странах.

Как проверить посредника в поиске работы за рубежом, чтобы не стать чьим-то заложником, будучи в чужой стране, — давайте разбираться вместе c Work.ua.

Признаки нелегального трудоустройства

Среди множества предложений заработать за границей, можно столкнуться с обманом. Сергей Марченко, директор по развитию Work.ua, предлагает проверять помощников в поиске работы за границей по 7 маркерам, чтобы вычислить нелегальных работодателей и не попасться в цепкие руки аферистов.

1. Отсутствие лицензии Минсоцполитики

Первое и легкое, что можно проверить — наличие лицензии у посредника, который помогает вам в поиске работы за рубежом. Полный перечень лицензиатов можно найти на сайте Министерства социальной политики, в Департаменте рынка труда и занятости которого и создан отдел лицензирования деятельности по посредничеству в трудоустройстве за рубежом.

Помимо лицензии, фирма-посредник должна иметь свидетельство о государственной регистрации и договор с иностранной фирмой-работодателем.

2. Деньги за трудоустройство

Согласно п. 9.13 постановления Кабмина №1060 от 16.12.2015 лицензированные компании-посредники по трудоустройству за границу не могут брать деньги вперед. Оплата их услуг по посредничеству должна осуществляться исключительно после подписания контракта с иностранным работодателем.

Требование предоплаты за консультацию, пересылку документов работодателю и т.д. является индикатором возможной нечестности агентства. Если вам говорят: «Дай 150 евро и поедешь в Польшу на крутую работу», — скорее всего, это обман. 

3. Не рабочая виза, а любая другая

На работу в другую страну нужно ехать только по рабочей визе и никак иначе: туристические, культурные и прочие визы — явные признаки нелегальных аспектов трудоустройства.

4. Скрытость деталей трудоустройства

Если вам подыскивают работу за рубежом и дают только общую информацию о компании, в которой потенциально будете работать, — не называют точное название компании, общими фразами объясняют сферу её деятельности и так же описывают ваши будущие обязанности, — будьте уверены в спланированном обмане. 

Вы имеете право знать полную информацию о будущем работодателе, графике работы, размере оплаты труда, условиях проезда и проживания, порядке медицинского и социального страхования — о всех нюансах трудоустройства. 

5. Без вопросов о навыках

Мошенники практически никогда ничего не спрашивают о профессиональных навыках потенциального кандидата — берут всех, кто откликнется.

Это логично, если вам нужно не нанять людей на работу, а просто обеспечить как можно большее количество людей, которые заплатят деньги за трудоустройство. На работу так не нанимают.

Настоящий работодатель всегда спросит, что вы умеете и какой опыт у вас есть», — разъясняет Сергей Марченко.

6. Манипуляции с договором

Не подписывайте документы вслепую, внимательно читайте ваш контракт, который, кстати, должен быть переведён на родной язык.

Никогда не ставьте подпись на пустом листе бумаги, не поддавайтесь на уговоры заключения «двойного» трудового договора (чернового варианта с более низкими суммами оплаты труда и т.д.) и контракта, который содержит условия: «и другие виды работ», «все виды работ по требованию работодателя».

«Первая работа за рубежом всегда должна быть легальной. Поезжайте, присмотритесь. Чаще всего на месте можно найти своего следующего работодателя, который будет платить больше. Выезжая на заработки в первый раз важно в первую очередь обращать внимание на надежность, а деньги придут с опытом».

Еще один маркер нелегальной работы — зачастую обещают платить больше, чем за легальную. Многие забывают об осторожности и, соблазненные высокими заработками, попадаются на крючок аферистов. По этому вопросу у Сергея Марченко дельный совет для соискателей:

«Первая работа за рубежом всегда должна быть легальной. Поезжайте, присмотритесь. Чаще всего на месте можно найти своего следующего работодателя, который будет платить больше. Выезжая на заработки в первый раз важно в первую очередь обращать внимание на надежность, а деньги придут с опытом».

7. Борьба за оригинал паспорта

Не отдавайте оригинал паспорта потенциальным работодателям ни под каким предлогом! Копия паспорта нужна при оформлении документов, оригинал паспорта лично показываете пограничникам при пересечении границы.

Никаких причин отдавать оригинал кому-либо нет и быть не может. Просьба отдать оригинал документов для сохранности до прибытия к месту работы или формулировка «это обязательное условие» должны вас настораживать.

Где искать помощи

Контакты, где можно проконсультироваться до отъезда работать за рубеж и во время, Юристы Большого Города советуют следующие.

1. Центр консультирования мигрантов Международной организации миграции

В ЦКМ Вам помогут в толковании условий соглашения, предложенного иностранным работодателем и фирмой-посредником, предоставят информацию о правах людей, работающих за рубежом. Все услуги центра — бесплатны.

Сайт: http://www.migrantinfo.org.ua/

Телефон: (0 800) 505–501

2. Всеукраинский профсоюз работников-мигрантов в Украине и за её пределами

В профсоюз стоит обратиться ещё до отъезда за границу, для того, чтобы специалисты «проработали» вашу рабочую визу. А на протяжении всего времени вашего пребывания за границей, зарубежный партнёр украинского профсоюза (такой же профсоюз), будет держать вас на учёте, отслеживая отношения с работодателем. В случае нарушения ваших трудовых прав, вы можете обратиться в данный профсоюз.

Сайт: http://migrant.org.ua/

Телефон: (044) 236–98–36

3. Информационно консультационный проект по содействию людям, выезжающим за границу — Universal Assistance

Здесь можно получить юридическую консультацию и информационную поддержку, если столкнулись с проблемами за границей, в том числе и в сфере трудовых отношений. Как и в предыдущих случаях, о своей безопасности стоит подумать заранее и обратиться к специалистам проекта ещё до отъезда.

Телефон: (067) 720–51–03

4. Консульство Украины в стране пребывания

По приезду за границу станьте на консульский учёт в украинском консульстве. Для этого стоит лично обратиться в учреждение. В случае нарушения ваших прав, консульство должно оказать вам помощь и предоставить защиту.

5. Местная полиция

Если вас уже обманули, обращайтесь ближайший полицейский участок. Вы имеете полное право на защиту со стороны местных органов власти, находясь в стране на легальных основаниях по рабочей визе.

Топ-5 историй обмана трудовых мигрантов из Украины

Сюжет программы «Ранок з Україною» о 5 реальных историях людей, которые стали жертвами нелегального трудоустройства за границей, полезен тем, чтобы не проделать путь главных героев, закрыв глаза на подозрительность посредника в поиске работы.

Work.ua желает вам достойной работы в Украине, чтобы и повода искать лучшей работы где-то вне страны не было. А если жизнь и складывается таким образом, чтобы работать за границей, пускай этот опыт в вашей жизни будет только положительным.

Источник: https://www.work.ua/ru/articles/jobseeker/1194/

Amazon Fraud Detector – Amazon Web Services

Как проверить потенциального работодателя на признаки мошеннических действий?

Amazon Fraud Detector – это полностью управляемый сервис, который упрощает выявление потенциально мошеннических действий в Интернете, например при выполнении онлайн-платежей и создании фальшивых аккаунтов.

Из-за мошенничества в Интернете люди и компании по всему миру ежегодно теряют десятки миллиардов долларов США.

Компании, ведущие бизнес в Интернете, особенно уязвимы для атак злоумышленников, которые часто применяют различные тактики, например создают фальшивые аккаунты и выполняют онлайн-платежи с использованием украденных кредитных карт.

Чтобы выявлять мошенников и останавливать их до того как они смогут нанести большой ущерб бизнесу, компании обычно используют приложения для обнаружения мошенничества. Такие приложения зачастую работают на основе бизнес-правил, которые трудно адаптировать к изменяющемся схемам работы мошенников.

В ряде последних приложений для обнаружения мошенничества сделаны попытки использовать машинное обучение. Тем не менее в таких приложениях зачастую используется универсальный подход, основанный на общих наборах данных и схемах мошенничества, которые не характерны для вашего бизнеса, что ограничивает точность работы таких приложений.

В сервисе Fraud Detector для преодоления таких проблем используются ваши данные, технологии машинного обучения (ML) и более чем 20-летний опыт компании Amazon по обнаружению мошенничества, что позволяет автоматически выявлять потенциально мошеннические действия в Интернете, чтобы вы могли быстрее обнаруживать большее количество мошенников. Вы можете всего несколькими щелчками мыши создать модель обнаружения мошенничества. При этом вам не нужно иметь опыт работы с системами машинного обучения, так как сервис Fraud Detector делает за вас всю тяжелую работу, связанную с машинным обучением.

Благодаря точному разграничению законных и высокорисковых регистраций аккаунтов клиентов вы можете избирательно применять дополнительные действия или операции проверки на основе оцененных рисков.

Например, вы можете настроить рабочий процесс регистрации аккаунта клиента таким образом, чтобы система требовала выполнить дополнительные действия по проверке электронного адреса и номера телефона только при регистрации аккаунтов, для которых имеются признаки высокого уровня риска.

Выявляйте потенциальных мошенников даже среди клиентов, для которых нет журнала транзакций. Клиенты, которые регулярно выполняют транзакции, обычно используют зарегистрированные аккаунты.

В результате вы получаете журналы транзакций, с помощью которых проще выявить потенциальное мошенничество.

При оплате товаров с использованием гостевого аккаунта у вас нет истории использования этого аккаунта или данных о поведении пользователя, что значительно усложняет обнаружение мошенничества.

Благодаря сервису Amazon Fraud Detector вы можете отправить нам, например, только электронный адрес и IP-адрес заказа на покупку, сделанного с использованием гостевого аккаунта, чтобы мы оценили риск потенциального мошенничества, и вы приняли решение о том, что необходимо сделать: принять заказ, проверить его или собрать дополнительные сведения о клиенте. 

Выявляйте аккаунты, для которых высока вероятность неправомерного использования программ «Попробуйте перед покупкой», например в сервисах по продаже модной одежды, которые отправляют одежду и аксессуары клиентам до получения платежей.

Благодаря сервису Amazon Fraud Detector организации, ведущие онлайн-бизнес, могут оценивать риски нарушения условий обслуживания клиентами и устанавливать ограничения на стоимость предоставляемых товаров или услуг, чтобы товары не были украдены или возвращены в состоянии, которое соответствует нарушению условий обслуживания.

Уменьшите возможности для мошенничества при выполнении онлайн-платежей, помечая подозрительные онлайн-транзакции до обработки платежей и выполнения заказов.

С помощью сервиса Amazon Fraud Detector вы можете настроить собственный процесс оплаты, чтобы оценивать новые заказы и помечать подозрительные заказы, которые необходимо проверить до обработки платежей и уменьшить количество возвратных платежей по кредитным картам.

В сервисе Amazon Fraud Detector имеются шаблоны, с помощью которых вы можете без особого труда создавать модели ML для выявления потенциальных случаев мошенничества, не написав ни строчки кода.

Вам достаточно просто отправить данные журнала онлайн-событий, например транзакций или регистраций аккаунтов, и выбрать шаблон модели, который соответствует вашему случаю.

После этого сервис Amazon Fraud Detector автоматически обучи, протестирует и развернет настроенную модель обнаружения мошенничества, соответствующую вашему бизнесу. 

С помощью сервиса Amazon Fraud Detector вы можете выявлять мошенников в тот момент, когда они создают аккаунт, благодаря системе прогнозирования рисков, которая работает на основе информации, предоставляемой клиентами, и вы можете помечать подозрительные действия еще до того, как они нанесут реальный ущерб.

Это возможно, потому что в сервисе Amazon Fraud Detector используются передовые методы машинного обучения, и их можно применять даже к ограниченным наборам данных, которые клиенты предоставляют при создании аккаунтов.

 С помощью моделей машинного обучения в сервисе Amazon Fraud Detector можно выявлять почти на 80 % больше мошенников, чем при использовании традиционных методов. 

Предварительно созданные шаблоны моделей машинного обучения, имеющиеся в сервисе Amazon Fraud Detector, разработаны на основе 20-летнего опыта пресечения мошеннических действий в AWS и Amazon.com.

Например, в сервисе Amazon Fraud Detector используются модели, аналогичные моделям, которые применяются в процессе регистрации аккаунтов AWS, что позволяет создавать различные действия по проверке аккаунтов при регистрации с высоким и низким риском.

Благодаря автоматической обработке сложных задач, необходимых для создания, обучения, настройки и развертывания модели обнаружения мошенничества, в сервисе Amazon Fraud Detector группы противодействия мошенникам могут реагировать быстрее. После создания модели они могут создавать, просматривать и обновлять правила, чтобы разрешать те или иные действия на основе прогнозов модели, не используя дополнительные ресурсы.

Шаг 1. Отправьте свои наборы данных о мошеннических действиях из своих журналов в Amazon S3.
Шаг 2. Выберите нужный шаблон из списка предварительно созданных шаблонов моделей обнаружения мошенничества.
Шаг 3. В шаблоне модели ваши данные журналов используются в качестве входных данных для создания настраиваемой модели.

Шаблон модели проверяет и обогащает данные, выполняет разработку компонентов, выбирает алгоритмы, обучает и настраивает вашу модель, а затем размещает ее.
Шаг 4. Создайте правила для принятия, проверки или сбора дополнительной информации на основе прогнозов модели.
Шаг 5.

Вызовите API Amazon Fraud Detector из своего онлайн-приложения, чтобы в режиме реального времени получить прогнозы и предпринять действия на основании настроенных вами правил обнаружения.

Например, приложение для электронной коммерции может отправить электронный адрес и IP-адрес и получить оценку вероятности мошенничества, а также выходные данные вашего правила (например, о необходимости проверки).

Vacasa – крупнейшая в Северной Америке компания, оказывающая полный спектр услуг по управлению сдачей домов отдыха в аренду. У нее более 23 000 домов отдыха в 17 странах, которыми пользуются более 2 миллионов гостей в год.

«С момента основания нашей компании мы использовали технологии, чтобы наши местные группы сотрудников могли сосредоточиться на уходе за домами и гостями, при этом максимизируя выручку для владельцев домов отдыха», – говорит Эрик Бреон, основатель и генеральный директор компании Vacasa.

«Нас заинтересовало появление сервиса Fraud Detector, так как это означает, что нам будет проще использовать расширенные методы машинного обучения для точного обнаружения мошеннических бронирований.

Защитив свою “входную дверь” от потенциального ущерба, мы можем не беспокоиться и сконцентрироваться на повышении качества услуг при сдаче домов отдыха в аренду».

Узнать о возможностях продукта

Подробнее о возможностях Amazon Fraud Detector.

Подробнее  Зарегистрировать бесплатный аккаунт

Получите мгновенный доступ к уровню бесплатного пользования AWS. 

Регистрация  Начать разработку в консоли

Начните разработку с помощью Amazon Fraud Detector в Консоли управления AWS.

Вход 

Источник: https://aws.amazon.com/ru/fraud-detector/

Как распознать недобросовестного работодателя

Как проверить потенциального работодателя на признаки мошеннических действий?

Каждый соискатель по неосторожности или незнанию может попасть к недобросовестному работодателю или даже к мошенникам. В период поиска работы мы наиболее уязвимы и доверчивы, из-за чего можем потратить драгоценное время впустую. Work.ua составил список признаков, по которым вы сможете определить нежелательных работодателей и мошенников, чтобы не попасться на их удочку.

Объявление о трудоустройстве

  • Объявления о вакансиях размещены на столбах, заборах, остановках.
  • Объявление содержит размытое описание вакансии: работа в офисе, часто предлагают работу в новом офисе в центре города, с бумагами, с людьми.
  • В объявлении говорится об ограниченном количестве вакантных мест.
  • Обещания неправдоподобно высокого оклада.
  • Указываются низкие и размытые требования к соискателям: целеустремленность, порядочность, без опыта работы.
  • В объявлении нет полноценной контактной информации.
  • Контактные номера телефоном имеют код 070 или 090. Это мошеннические номера телефонов.

Качественное объявление о вакансии должно содержать полное название компании, сферу деятельности, название должности, четкие требования к кандидату, его обязанности, условия работы, адекватную заработную плату и полную контактную информацию.

Встреча, беседа по телефону или электронной почте с представителем компании

  • Представитель компании не озвучивает ее название, ограничиваясь лишь шаблонными выражениями типа «крупная», «динамичная», «быстроразвивающаяся». Либо же дается вымышленное название.
  • Не указывается сфера деятельности компании.
  • Сфера деятельности компании странная или необычная. Например, распространение информации об услугах, производство и сбыт косметики или товаров народного потребления, налаживание контактов и т.п.
  • Представитель компании туманно указывает вашу будущую должность.
  • Представитель готов рассказать о должностных обязанностях только на собеседовании, а не по телефону.
  • Идет уклонение от вопроса о размере заработной платы или оказывается давление со словами «кто же такое обсуждает при первом общении».
  • На этапе рассмотрения вашей кандидатуры просят предоставить копию паспорта, выслав ее по почте.
  • Под различными предлогами просят отправить SMS-сообщение.

Запомните, вы можете смело спрашивать название организации, свою должность и обязанности.

И должны получить на эти вопросы прямые и понятные ответы. Если у вас есть какие-то подозрения, то проверьте в Интернете информацию о компании, название которой вам сообщили, и номер контактного телефона.

Внешние признаки

  • Место собеседования неопрятное или подвальное помещение, а название компании написано на обшарпанной табличке или напечатано на листе А4.
  • Место представляет собой полупустое неструктурированное на рабочие места пространство, количество людей в котором превышает рабочие места. Вывеска или табличка с названием компании отсутствует.

Если вы заметите жесткую экономию или вам пустят пыль в глаза, то рабочего места вы скорее всего не увидите.

Собеседование

  • Собеседование очень массовое с большим количеством кандидатов.
  • Начинается собеседование с разговора об успехе и мечте.
  • На собеседовании заставляются заполнять большое количество анкет, других бумаг и заявлений, необходимости в которых нет.
  • Просят заплатить некоторую сумму, утверждая, что это нужно для оформления документов, покупки обучающей литературы и т.п.
  • Интервьюер обещает лично вас курировать и научить быстро зарабатывать.
  • Несоответствие информации на собеседовании с ранее полученной.

Учтите, что вы в любой момент можете встать и уйти, никто вас ни к чему не может обязывать.

И еще

Есть еще ряд признаков, по которым вы можете определить недобросовестного работодателя:

  • Работодатель откладывает подписание трудового договора.
  • Отсутствие каких-либо должностных инструкций и явного перечня ваших обязанностей.
  • Вам сразу поручают сложную и ответственную задачу, которую не выполнил ваш предшественник.
  • На вас накладывают штрафы за нелепые или надуманные провинности.

Work.ua призывает вас быть бдительными, не торопиться хвататься за любую возможность и делать все обдуманно. Легких денег не бывает, равно как и бесплатного сыра.

Статья по теме: Признаки проблемного работодателя

Источник: https://www.work.ua/ru/articles/career/628/

Детектив о микрозаймах. Как вычислить мошенников в онлайне | Финансы и инвестиции

Как проверить потенциального работодателя на признаки мошеннических действий?

Как правило, суммы займов невелики — до 15 тысяч рублей. Однако профессиональные мошенники действуют с большим размахом, подавая десятки, сотни или даже тысячи заявок в различные микрофинансовые компании. В итоге отрасль и отдельные компании несут многомиллионные убытки. Причем чем крупнее бизнес, тем больше вероятность, что он станет мишенью мошенников.

Как работают мошенники

Основные виды мошенничества в онлайн-кредитовании — это получение займов на подставных лиц, подделка документов и получение сведений по кредитным историям незаконными способами.

Во всех этих случаях необходим доступ к конфиденциальной информации (паспортные данные, ИНН, номера телефонов, места работы и т.п.).

В ход идут нелегально добытые базы данных и фишинговые сайты, которые маскируются под ресурсы легальных организаций, чтобы заставить пользователя ввести нужные сведения.

За первые восемь месяцев 2017 года ФинЦЕРТ (структурное подразделение Банка России, отвечающее за мониторинг и реагирование на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере) обнаружил 481 мошеннический домен различной тематики.

В топ-5 вошли сервисы p2p-переводов (84 домена), страховые компании (45), лжебанки (44), финансовые пирамиды (39) и лже-МФО (29). В ЦБ также сообщили о 309 жалобах клиентов микрофинансовых организаций на хищение персональных данных за этот период. Казалось бы, три сотни на всю Россию — цифра не слишком внушительная, но еще в 2016 году подобных жалоб не было зарегистрировано вовсе.

Оформив заем на другое лицо, мошенники-любители часто переводят деньги на собственную банковскую карту. В этом случае вычислить злоумышленника не составляет никакого труда. Более опытные мошенники используют так называемые «дропы» — банковские карты, открытые на чужое имя. Часто они выпускаются на бомжей: если у человека есть паспорт, многие банки откроют ему дебетовую карту.

Есть и люди, которые намеренно оформляют на себя карты, чтобы потом продать их третьим лицам и заявить о пропаже. К тому моменту, когда банк заблокирует карточку, мошенник уже успеет обналичить по ней средства.

Готовы ли МФО прощать

Популярность онлайн-кредитования у мошенников имеет под собой несколько причин. Прежде всего, это непростая экономическая ситуация, которая заставляет людей искать не совсем честные, а подчас и вовсе нелегальные способы заработка. Бытует распространенный миф, будто МФО готовы списать любые потери, ведь они все равно останутся в прибыли благодаря астрономическим процентам.

Отчасти эти настроения подогревают официальные лица, когда называют микрофинансовые компании «мироедами», «хуже старухи-процентщицы» и т.п. Украсть деньги нехорошо, а обмануть «мироеда» вроде как уже и нормально — ты почти Робин Гуд.

Для получения онлайн-займа не надо посещать офис, общаться с сотрудником кредитной организации и показывать паспорт. Интернет создает ощущение анонимности и безнаказанности. Именно поэтому здесь доля сомнительных заявок в разы выше, чем в традиционном кредитовании, где она не превышает 1%. Готовы ли компании, работающие в интернете, с этим мириться? На самом деле нет.

Процентные ставки в микрофинансировании действительно выше, чем в банковском потребительском кредитовании, но и дефолты допускаются в 2 раза чаще. Приемлемым уровнем считается, если не возвращаются 15–20% займов.

Высокие процентные ставки как раз и призваны компенсировать дефолтные риски. Поэтому вопреки распространенному мифу, любая попытка мошенничества, даже на 3 000 рублей, тщательно расследуется службой экономической безопасности. Ведь чем лучше компания умеет пресекать мошеннические действия, тем более выгодное предложение она может сделать для добропорядочных заемщиков.

Как вычислить мошенника

Борьба с мошенниками начинается еще на этапе рассмотрения заявки. Благодаря использованию больших данных сегодня узнать о человеке в интернете можно гораздо больше, чем при личном общении.

Каждый заемщик анализируется по нескольким сотням различных параметров: кредитная история, проверка на соответствие паспортных и анкетных данных, профили в соцсетях и так далее.

Ни один из признаков не позволяет однозначно заключить, что заявка подается мошенником, однако в совокупности они дают весьма ясную картину.

Вот некоторые подозрительные триггеры. Человек, впервые обратившийся в компанию, не интересуется условиями получения займа, то есть не изучает сайт и не пользуется кредитным калькулятором. При заполнении заявки он часто вводит данные с помощью копипаста, что указывает на наличие шаблона — скорее всего, человек подает заявки сразу во многие компании.

Он указывает в анкете, что живет и работает в одном городе, а по геотаргетингу находится сейчас в другом.

Несколько заявок подаются с одного и того же IP или с похожих телефонных номеров (чтобы подать большое число заявок, мошенники часто скупают сим-карты оптом и номера отличаются одной–двумя цифрами).

Учитывается и то, какие сайты посещал пользователь. Для этого используются так называемые evercookies — куки, которые невозможно удалить простой очисткой истории браузера.

Существенно повысить контроль угроз помогает сотрудничество с сотовыми операторами. Благодаря тому, что они отслеживают сигналы телефонов по вышкам сотовой связи, установить местонахождение человека можно даже в том случае, если он не разрешал доступ к своей геолокации.

Кроме того, сотовые операторы знают IMEI — идентификационный номер каждого мобильного телефона, зарегистрированного в сети. Это позволяет отслеживать звонки не только с определенной сим-карты, но и с конкретного устройства.

Мошенники часто пользуются разными сим-картами, а вот телефон меняют ради одного звонка далеко не все.

Из новых средств борьбы с мошенниками можно отметить появление антимошеннических сервисов на базе бюро кредитных историй. Они проходят сейчас этап тестирования.

Принцип их действия похож на скоринговую модель — фактически они позволяют компаниям обмениваться данными о подозрительных клиентах и принимать решение о выдаче займа, основываясь не только на своей, но и на статистике других участников рынка.

Мера обещает быть весьма эффективной, учитывая, что, как правило, мошенники делают веерные запросы в несколько различных МФО.

В свою очередь регулятор также постоянно внедряет новые системы идентификации, усложняющие жизнь мошенникам. Например, согласно закону «О кредитных историях», с 2017 года финансовые организации могут получать данные о кредитных историях граждан из БКИ только при наличии страхового номера индивидуального лицевого счета (СНИЛС).

Фактически это означает, что при оформлении заявки заемщик обязан указать свой СНИЛС. Поскольку это менее распространенная информация, чем паспортные данные, то на какое-то время количество мошенников действительно сократилось.

Сегодня Центробанк планирует распространить на финансовый рынок программу ЕСИА (Единую систему идентификации и аутентификации), которая уже обеспечивает санкционированный доступ граждан к сведениям, содержащимся в государственных информационных системах, через сайт госуслуг. Предполагается, что раз в год россияне будут приходить в уполномоченные пункты и по предъявлении паспорта получать уникальный код для проведения финансовых операций в интернете.

Ответственность за утерю кода будет нести сам человек, как, например, в случае с пин-кодом от банковской карты. То есть получить доступ к этой информации будет, по крайней мере, так же сложно, как и взломать банковскую карту.

Какова расплата

Если мошенничество все же произошло, задача службы экономической безопасности определить — действительно ли человек не брал деньги и стал жертвой злоумышленников или пытается таким образом отказаться выплачивать долг. Устанавливается, кто и когда оформлял заем, кто принимал решение о его выдаче, какие данные заемщика могут не соответствовать действительности.

Человек, на чье имя мошенники оформили заем, несет репутационные риски (испорченная кредитная история, звонки от коллекторов и так далее.). Однако прямой материальный ущерб несет именно компания, поэтому по факту проверки она обязательно подаст заявление в полицию.

Результатом, как правило, становятся реальные уголовные дела с ограничением свободы до двух лет и выплатами компенсаций в пользу государства. Так что получить судимость за кражу 10 000 рублей вполне реально. И совсем неумно.

Источник: https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/356475-detektiv-o-mikrozaymah-kak-vychislit-moshennikov-v-onlayne

Украинцев массово обманывают при трудоустройстве за границей

Как проверить потенциального работодателя на признаки мошеннических действий?

Мошенники не прекращают придумывать новые способы отбора денег у доверчивых украинцев, выезжающих за границу на заработки. Риски подстерегают соискателей не только при поиске работы, но и по прибытию в другую страну. 

Обманывают людей как агентства и обычные посредники, так и прямые работодатели. Существует огромное количество небольших и полуанонимных контор, которые заманивают доверчивых соискателей, чтобы собрать свои комиссионные и скрыться.

  • В Украине изменили правила для ищущих работу за границей

UBR.ua разобрался, чего следует опасаться украинцам и как защитить себя от мошенников.

Многие посредники предлагают свою помощь в оформлении виз. Но абсолютно все посольства и консульства заявляют, что никто не может поспособствовать получению визы или сократить сроки ее оформления. Единственное в чем вам могут помочь — собрать пакет документов.

«Некоторые мошенники идут дальше и просто вклеивают в загранпаспорта поддельные визы. Такой обман обнаруживается при пересечении границы и вам надолго будет заказан путь в нужную страну», — рассказала UBR.ua hr-консультант Анна Шкумат.

  • Иностранцы застроят Украину торговыми центрами

После введения безвизового режима для украинцев в Европе появилась еще одна схема мошенничества. На просторах интернета, особенно в соцсетях, стали появляться объявления о наборе работников в Европу по биометрическому паспорту. Часто предлагают работу в Германии, Нидерландах, Норвегии с легализацией по прибытию в страну назначения.

«Кандидатам на работу необходимо понимать, что такой легальной работы для неквалифицированных работников нет. Исключение составляют специалисты в IT сфере, инженеры, архитекторы и т.д., но они должны знать язык и им действительно оформляются рабочие визы», — предупредила UBR.ua директор агентства по трудоустройству за рубежом Work Garant Татьяна Бугакова.

Но распространены и другие мошеннические схемы:

  • Продают приглашения на работу и открывают на их основании национальные визы.

Суть заключается в том, что человек, покупает приглашение на работу от одного работодателя, открывает визу, въезжает по ней в страну, после чего устраивается уже к «реальному» нанимателю. В этой схеме участвует как потенциальный работник, так и тот человек, который продает приглашения.

  • Какие налоги должны платить украинцы, работающие за границей

«При этом, достаточно сложно привлечь стороны к ответственности, так как сложно провести границу между нормальной хозяйственной деятельностью предприятия и незаконной продажей.

Усложняет процесс и то, что такие случаи не входят в юрисдикцию одной страны, то есть имеют международный характер», — рассказала UBR.

ua адвокат, сотрудничающая с польской адвокатской фирмой в качестве юриста, Ирина Мизина.

  • Заключают договора, которые не соответствует фактическим условиям.

Речь идет о нестыковках между оговоренной заработной платой и той, которая вписывается в договор. Также в контракте могут указывать меньшее количество рабочих часов, чем в действительности.

Например, сотрудник должен работать на полставки, а пашет на полную. Если работник сознательно пошел на подписание такого договора, он так же, как и работодатель, будет нести ответственность.

  • Работодатели (очень часто агентства труда) берут деньги за документы, которые необходимы для получения разрешения на временное пребывание (к примеру, карту временного побыта) со своих сотрудников.

Такие действия являются незаконными, так как агентство, которое выступает в качестве нанимателя, не имеет права брать за это деньги.

  • Оформляют визы в Польшу, а работу предоставляют в другой стране, например, Чехии (самое распространенное направление для этой схемы), Латвии, Германии.

Для работы в какой-то из стран Европы по польской рабочей визе, работник должен иметь на руках контракт с польской компанией и рабочую командировку (она может быть оформлена только на 3 месяца).

  • Украинские банки отнимают у людей заработанное на аренде

«Если вам предлагают работу по польской визе как неквалифицированному работнику в какой-то из стран Европы, то, скорее всего, вы будете работать нелегально. Легальная схема оформления существует для польских строительных компаний, у которых есть контракты на выполнение работы в Европе», — заметила нам Татьяна Бугакова.

  • Компании, которые занимаются трудоустройством в Израиле, как правило, предлагают ехать работнику как туристу и там оформлять статус беженца.

Естественно, что в данном случае никаких гарантий легального трудоустройства никто не дает. Рабочие визы неквалифицированным работникам в Израиль не оформляет.

Штрафы присылают на родину

Последнее время участились случаи получения штрафов иностранными гражданами, которые работали за рубежом, за нарушения ПДД. Это в основном касается лиц, работающих в транспортной сфере.

Европейское законодательство позволяет собственнику указать в качестве нарушителя другое лицо, если в момент нарушения он не управлял своим транспортным средством. Недобросовестные наниматели пользуются этим и вписывают украинцев драйверами. В таком случае письмо об оплате штрафа приходит указанному человеку.

  • Украинцы утраивают заработки в Европе, а дома их заменяют азиатами

«Если взять ситуацию с иностранцами, то работодатели такие штрафы «вешают» на уволенных сотрудников указывая, что именно они были в автомобиле. В таких случаях нужно выслать ответ на письмо со штрафом.

Указав, что вы не имеете к этому факту никакого отношения, и доказательства, которые это подтверждают, например, штамп о пересечении границы, который подтверждает, что в момент совершения вы находились в другой стране», — говорит Ирина Мизина.

Отбирают документы и дерут деньги курсы

Первое, что следует проверить при трудоустройстве — наличие лицензии у посредника, который помогает в поиске работы за рубежом. Фирма должна обладать официальным юридическим статусом: иметь уставные документы, лицензии и разрешения, т.к. по закону этот вид деятельности подлежит обязательному лицензированию.

Помимо лицензии, фирма-посредник должна иметь свидетельство о госрегистрации и договор с иностранной фирмой-работодателем.
«Следует проанализировать и проверить информацию о компании, в которой собираетесь работать.

Это может быть, как проверка из открытых источников (СМИ, отзывы бывших сотрудников в интернете), так и официальная информация о регистрации, местонахождении и виды деятельности компании (данная информация может размещаться на официальных сайтах органов власти иностранного государства)», — подметил в беседе с UBR.ua адвокат ЮК «Lezo» Андрей Агафонов.

Деньги за услуги оплачивайте только на официальный расчетный счет, который открыт в банке. Если вам предлагают оплатить услуги на карту либо через системы международных платежей, то скорее всего вас хотят обмануть, и доказать факт обмана будет фактически невозможно.

  • Повышение зарплат в Украине: за что люди получают прибавки

Стоит помнить, что компании-посредники не могут брать деньги авансом. Оплата их услуг должна осуществляться исключительно после подписания контракта с иностранным работодателем. Различные предложения дешево устроиться за рубежом (например, оформить визу задним числом, внести неправдивые сведения в регистрационные документы, внести предоплату за будущие услуги) должны быть сразу отвергнуты.

«От клиентов приходилось слышать о посредниках, которые предлагали очень привлекательные условия труда и сверхвысокую зарплату. Договор подписали, взяли предоплату наличными за «гарантию места рабочего и информационные услуги».

И все это в кафе, потому что в офисе якобы выключили электричество. Через неделю их и след простыл: телефон не отвечает, а по адресу офиса о них никто не слышал», — рассказала UBR.ua генеральный менеджер компании MV Group Вита Шуберт.

Как распознать обман

Если соискателю дают только общую информацию о компании-нанимателе, не озвучивая даже названия, общими фразами объясняют сферу ее деятельности и будущие обязанности работника, — будьте уверены, перед вами мошенник.

«Будущий сотрудник имеет право знать полную информацию о работодателе, графике работы, размере оплаты труда, условиях проезда и проживания, порядке медицинского и социального страхования — о всех нюансах трудоустройства. Нельзя подписывать документы вслепую, нужно внимательно читать контракт, который, кстати, должен быть переведен на родной язык», — подметила Анна Шкумат.

  • Украинцам станет сложнее выехать на работу за границу 

Ни в коем случае не следует отдавать оригинал паспорта потенциальным работодателям. Копия паспорта нужна при оформлении документов, оригинал паспорта лично показывается пограничникам при пересечении границы. Просьба отдать оригинал документов для сохранности или формулировка «это обязательное условие» должны насторожить.

«Не стоит отдавать работодателю и оригинал диплома об образовании — лучше ограничиться копиями документов, если это предусмотрено местным законодательством. Это предотвратит противоправное завладение документами и незаконное манипулирование работником со стороны работодателя», — заметил Андрей Агафонов.

Источник: https://ubr.ua/labor-market/ukrainian-labor-market/ukraintsev-massovo-obmanyvajut-pri-trudoustrojstve-za-hranitsej-3859014

Фальшивые работодатели

Как проверить потенциального работодателя на признаки мошеннических действий?

Не каждый, кто предлагает вам работу, желает вам добра. В этой статье мы расскажем, как опознать негодяев и не остаться без денег.

Сегодня все мошеннические схемы на рынке труда сводятся к двум: заставить вас заплатить, не дав ничего взамен, или заставить вас работать бесплатно.

Как это выглядит в реальности.

По объявлению в газете вы находите агентство, которое обещает пристроить вас на высокооплачиваемую работу. 2000 Р — и вы счастливый обладатель эксклюзивного списка вакансий с адресами и телефонами богатых фирм: госкорпораций, международных фирм, мировых брендов и даже госструктур.

Дома вы начинаете обзванивать потенциальных работодателей. Но одна компания закрыла вакансию два месяца назад, вторая обанкротилась, в третью не дозвониться, а по четвертому номеру вам отвечает пенсионерка Зинаида Петровна. Работы у нее для вас нет.

Вы вспоминаете, что заключали с агентством договор, гарантирующий трудоустройство. Едете в агентство восстанавливать справедливость. Сотрудники заученным текстом сообщают, что договор вы заключили на предоставление информационных услуг. Услугу вам предоставили. Компания не несет ответственности за то, что вы не дозвонились потенциальному работодателю.

На самом деле. В нормальных агентствах подбор персонала оплачивает работодатель, а не работник. Небольшие агентства или личные агенты могут брать деньги с соискателя, но только после того, как он вышел на новую работу.

Варианты развода. С вас берут деньги за добавление резюме в эксклюзивную базу соискателей или за правильное заполнение анкеты.

По электронной почте вы получили предложение о работе на норвежских нефтяных платформах. Автор письма — фирма-посредник, которая якобы специализируется на найме сильных и выносливых русских на эту сложную высокооплачиваемую работу.

Вам обещают проживание в люкс-каютах и четырехразовое питание, интернет и спортзал в свободное время, зарплату 7000 $ в месяц. Для выполнения работы не нужно образование и знание языков: у вас будет переводчик.

Заполнит анкету, подаст прошение о трудоустройстве и соберет пакет документов для вас посредник. Цена вопроса — 10 $.

Вы оплачиваете эти услуги. В ответ получаете бесполезный набор бумаг и адреса крупнейших нефтяных компаний Норвегии, в которых о вас никогда не слышали. В худшем случае вы не получаете ничего, телефоны фирмы-посредника молчат.

На самом деле. Работа в нефтяных компаниях считается престижной, очередь на трудоустройство из норвежцев не иссякает. Граждане Норвегии имеют приоритет при поступлении на работу. Знание норвежского языка обязательно.

Варианты развода. Вам предлагают работу в иностранной семье и просят перевести деньги за оформление визы.

На ваше резюме откликнулся производитель канцелярских товаров. Работу предлагают непыльную — собирать авторучки на дому за 40 000 Р в месяц. Заготовки для сборки присылают по почте или курьером. Но кругом столько мошенников, что будущий работодатель просит вас заплатить 700 Р за материалы, чтобы доказать серьезность ваших намерений. Эти деньги вам вернут с первой же зарплатой.

Вы перечисляете деньги на электронный кошелек, работодатель перестает выходить на связь.

На самом деле. Большинство механических операций на производстве автоматизировано. Если компании нужны работники, ей выгоднее организовать производство на собственной территории, а не тратить деньги на логистику и рисковать продукцией.

Варианты развода. Вы платите за заготовки, вам их присылают, вы их собираете, отдаете курьеру. Работодатель перестает выходить на связь.

Вместо сборки ручек могут предлагать любой неквалифицированный труд: набор текста, сортировку семян, склеивание конвертов, упаковку бахил, сортировку изображений, изготовление свечей.

На обучении вам вешают, как плохо в России работать «на дядю» и как хорошо иметь свой бизнес. За залог 350 Р выдают маркетинговую литературу для домашнего чтения.

Во второй день обучения вас знакомят с продукцией: гигиеническими прокладками, лечащими бесплодие; грибным порошком против рака; озонатором, под воздействием которого в платяном шкафу взрываются яйца моли.

В третий день перед вами выступают успешные бизнесмены, которые уже построили свой сетевой бизнес и заработали на Ауди ТТ.

Чтобы стать успешным и тоже заработать на ауди, вам предлагают купить чудо-продукции на 300 $. Ведь бизнес требует первоначальных вложений.

На 300 $ вы покупаете муравьиного порошка от туберкулеза и получаете пачку инструкций о том, как выполнять работу руководителя.

Ваша новая работа заключается в том, что вы размещаете на столбах объявления о работе в офисе «с людьми и документами», проводите собеседования и вербуете новых бизнесменов в надежде «отбить» первоначальные вложения.

Деньги вы получаете только в том случае, если ваши подопечные проходят обучение и покупают продукцию компании.

На самом деле: сетевой маркетинг — это не мошенничество, а способ продажи товаров через сеть дистрибьюторов. Мошенничество — это когда вас заманивают в пирамиду под видом постоянной работы.

Варианты развода. Вместо БАДов предлагают создавать пирамиду вокруг бытовой химии, косметики, компьютерных программ, женской виагры, финансовых услуг и инфобизнеса.

Вас пригласили на интересную работу, но работодатель не может взять вас, пока вы не пройдете обучение. Трехдневный курс стоит 15 000 Р.

Вы платите деньги, добросовестно ходите на занятия, а на третий день вам сообщают, что вы провалили итоговый экзамен.

На самом деле. Если работа требует специальной квалификации, работодатель сам заинтересован в обучении сотрудника. Соглашаться на платное обучение имеет смысл, только если оно понадобится на другой работе: иностранные языки, перевод, управление сложной техникой или нишевые продажи.

Варианты развода. До заключения трудового договора вам предлагают оплатить учебную литературу, оформление зарплатной карты, медицинской книжки, покупку спецодежды. В нормальных компаниях всё это делает отдел кадров, сотрудник не платит.

Вы нашли работодателя, который не требует от вас денег и гарантирует заключение договора после испытательного срока. Но на испытательном сроке вы работаете без оформления.

Через месяц испытательный срок подходит к концу. Вам сообщают, что работали вы плохо, поэтому денег вам не заплатят и договор не заключат.

Запомните правило: нет договора — нет работы.

Варианты развода. Предлагают выполнить тестовое задание неоправданно большого объема, пропадают после получения.

Объявление о вакансии висит на столбе.

Не указана конкретная должность.

Не указано название компании.

Требования, под которые подходят любые кандидаты.

Неправдоподобно высокая оплата простой работы.

Электронная почта на бесплатном почтовом сервере.

Нет городского телефона для связи.

  1. Если агентство по трудоустройству требует деньги вперед, перед вами мошенники.
  2. Если вы не проходили собеседования, а посредник не заключает с вами договор о гарантии трудоустройства, это обман.
  3. Если за неквалифицированный труд предлагают зарплату выше рыночной, это обман.
  4. Если для трудоустройства вам предлагают купить продукцию компании, это пирамида.
  5. Если для трудоустройства вам нужно за что-то заплатить, вас разводят.
  6. Если работодатель не заключает с вами трудового или гражданско-правового договора, а условия работы обсуждает устно, вы в группе риска.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/fakejob/

Прав-помощь
Добавить комментарий