Могут ли мошенники по паспортными данными закрыть вылет в зарубеж?

Кредит по чужому паспорту: кому грозит кабала

Могут ли мошенники по паспортными данными закрыть вылет в зарубеж?

Паспорт нужно хранить как зеницу ока — об этом мы уже знаем, получая в 14 лет самый первый документ. Такое внимание к основному документу гражданина РФ оправдано. Часто можно услышать, что потерянный паспорт мошенники могут применить самым зловещим образом — взять кредит, зарегистрировать фирму, оформить в собственность автомобиль или хуже — квартиру, купить сим-карту.

Особенно опасаются кредитов. Иногда о мошеннических действиях жертва может даже не знать — все открывается, только когда начинают звонить коллекторы, «выбивая» деньги, или не дают новый заем из-за плохой кредитной истории. Действительно ли мошенники, заполучив чей-то паспорт, могут с ним пойти в банк и оформить кредит?

В МВД «Газете.Ru» рассказали, что такой сценарий все-таки маловероятен, но риски есть. «Если получение кредита происходит в офисе банка, то процедура предусматривает личное участие гражданина, который подписывает заявление, заявку и иные документы.

При этом личность гражданина удостоверяется, как правило, двумя представителями кредитной организации, сканируется паспорт, и заявитель фотографируется.

В таких случаях оформить кредит по чужому паспорту возможно только при наличии сговора с представителями кредитного учреждения», — объяснили в ведомстве.

Однако в случаях, когда кредит предоставляется через удаленный сервис, личность заявителя идентифицировать сложнее, отметили в МВД. Тогда есть риск оформления кредита путем представления чужого паспорта, сканов паспорта или паспортных данных.

«Другими словами, оформить кредит по чужому паспорту сложно, но возможно», — указали в ведомстве.

Мошенники, пойманные на таком преступлении, проходят по статье 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» — это хищение денег за счет предоставления в банк заведомо ложных данных. Если кредит получает ИП или руководитель компании, указав в документах ложные сведение о финансовом состоянии организации — то это 176 УК РФ «Незаконное получение кредита».

В ЦБ же рассказали, что оформление кредита третьими лицами по чужому паспорту — случаи единичные. «Тем не менее, следует помнить, что персональные данные гражданина, включая паспортные данные, фиксируются в самых разных местах, от гостиниц до онлайн-сервисов по приобретению билетов.

Полностью исключить предоставление своих персональных данных третьим лицам в современных условиях практически невозможно, однако рекомендуется минимизировать риски, не выкладывая документы в общий доступ в соцсетях, не пересылая их копии по электронной почте, не оставляя паспорт в залог и т.д.

», — предостерегли в Банке России.

Именно в интернете и кроются самые большие риски, подтверждают специалисты в сфере информационной безопасности. По словам старшего контент-аналитика «Лаборатории Касперского» Андрея Костина, главная опасность — онлайн-мошенничество.

«Например, вы якобы выиграли приз, но для его получения нужно подтвердить свое совершеннолетие (свою личность) и прислать мошенникам данные паспорта», — объяснил Костин.

Затащить в ловушку могут и псевдоработодатели. Есть недобросовестные сервисы по поиску работу, где вас попросят прислать скан паспорта.

После этого ничего не происходит, мошенники получают данные, а ваша песенка спета. Паспорт просят и при регистрации в онлайн-казино, а также на некоторых сайтах знакомств.

«Таким сервисам не стоит доверять, ведь утечка данных может произойти в любой момент», — предупредил Костин.

Мошенники научились подсаживать жертву на крючок с помощью фишинга. Преступники создают копию какого-нибудь сервиса госуслуг и ждут, когда там появятся желанные чужие данные. Тогда вкупе преступникам могут достаться ИНН, паспорт, СНИЛС.

Другая большая опасность — черный рынок, на котором продают паспортные данные. «И в один момент пострадавший узнает, что, например, является владельцем проблемной фирмы или обладателем крупного кредита.

Также данными могут воспользоваться недобросовестные агенты для перевода накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд.

Используя паспортные данные, мошенники могут также проводить различные махинации в интернете, изготовить поддельный паспорт и так далее», — рассказал Костин.

Очная ставка

Вместе с тем сами по себе паспортные данные, вопреки расхожему мнению, интересны преступникам в меньшей степени — слишком сложно монетизировать, сказал «Газете.Ru» директор Positive Technologies по методологии и стандартизации Дмитрий Кузнецов. Другое дело — копии страниц паспорта.

«При проверках со стороны регуляторов банк должен чем-то подтвердить операцию, именно для этого делается копия паспорта. Сотрудник банка формирует пакет документов, относящихся к этой операции, в который входит копия паспорта. То есть сама копия, а не данные в ней, подтверждает, что клиент выполнил операцию лично и при этом предъявил паспорт», — объяснил он.

Действительно, если сотрудник — сообщник, то мошеннику со сканом чужого паспорта ничего не стоит провернуть преступление.

«Единственная трудность — это подпись клиента, но по оценкам криминалистов подписи 87% людей слишком просты, чтобы можно было определить подделку в документе, не содержащем другие рукописные надписи.

Пострадавшему клиенту в этом случае сложно оспорить такую операцию», — рассказал Кузнецов.

Без сговора оформление кредита в отделении — крепкий орешек для мошенников.

Недобрым планам чаще всего мешает тщательная проверка заемщика. Надежные банки не выдают кредиты онлайн, даже если предварительная проверка и одобрение могут состояться дистанционно, очной встречи через курьера или в отделении не избежать.

«В любом случае, если человеку обещают солидный кредит онлайн с минимальными документами, необходимо насторожиться, поскольку велики риски наткнуться на мошенников», — указывает замруководителя лаборатории по компьютерной криминалистики Group-IB Сергей Никитин.

Как защититься

В «Лаборатории Касперского» предупредили: никогда не храните на компьютере сканы паспорта, водительских прав и любых других документов, удостоверяющих личность.

Дело в том, что существует вирусное ПО, которое «охотится» именно за такими документами. Нельзя пересылать скан своего паспорта через мессенджеры и соцсети.

Не стоит хранить фото документов на телефоне, ведь его могут банально украсть.

В интернете лучше неустанно проявлять бдительность, чем потом стать невольным обладателем крупного кредита. Не стоит переходить по ссылкам в сообщениях от незнакомых людей и кликать по рекламным баннерам на сомнительных сайтах. «Не вводите свои персональные данные никуда, кроме отдельных сервисов, в которых вы полностью уверены», — предупредил Костин.

Если же паспорт уже украден или потерян не в цифровом, а физическом виде, то нужно сразу же заявить об этом в правоохранительные органы. «Как показывает практика, наличие справки из полиции об утрате удостоверения личности на дату оформления кредита принимается банками в качестве доказательства того, что данный гражданин кредита не брал», — рассказали в ЦБ.

В случае худшего расклада — обнаружения не вашей задолженности — необходимо запросить у банка заверенные копии документов, подтверждающих выдачу кредита, а также узнать все обстоятельства (дата, время, данные счета). С этими данными — в правоохранительные органы. Также необходимо подать заявление в банк, приложив к нему документы, полученные в полиции.

Источник: https://www.gazeta.ru/business/2019/04/25/12107383.shtml

Проснуться должником

Могут ли мошенники по паспортными данными закрыть вылет в зарубеж?

О том, что она злостный неплательщик по кредиту, Анна-Мария Рыбакова узнала в октябре прошлого года, когда получила повестку на первое в своей жизни судебное заседание. Неизвестные оформили на нее в одном из столичных банков займ на 5 миллионов рублей. 

Анна-Мария Рыбакова, жительница Ростовской области: «Я была в диком ужасе, что я оказывается уже два года как миллионер. Я об этом не знаю. Только сейчас узнала. Накрутились бешеные проценты».

Сегодня Анна-Мария должна уже 9 миллионов рублей. Самое удивительное, что займов в том банке она не брала, а в Москве никогда не была.

Анна-Мария Рыбакова, жительница Ростовской области: «Паспорт я не утеривала, документы я не теряла. Видимо, где-то базы данных какие-то. Когда телефон покупаешь паспортные данные, сим-карту покупаешь, микрофинансовые организации. Я больше ничего вспомнить не могла, где я паспортные данные. Может где-то в больнице оставляла».

И стать таким счастливчиком в кавычках может каждый. Николай – назовём его так – недавно освободился из колонии по делу о мошенничестве. Говорит – оформить кредит на кого угодно и когда угодно очень просто. Достаточно воспользоваться чужим паспортом.

Николай, осужденный: «Самый эффективный и простой способ – это на самом деле кража паспорта. Кража паспорта у гражданина. В том случае если он как бы в определенный момент не заявит о его утере».

И можно смело идти в любую кредитную организацию. Для убедительности, предупредить знакомых о звонках от кредиторов. 

Николай, осужденный: «Ты заранее их осведомляешь о том, что я пойду естественно с выделением какого-то процента если ты работаешь в группе, они обзванивают коллегу, обзванивают друга и все естественно подтверждают и за день если ты успеешь ты можешь обойти пять шесть семь кредитных организаций, собрать оттуда денег. где оформляют кредит до 30 тысяч рублей, где до 15, где до 50. без разницы. все это приносит прибыль и в итоге на этого человека, у которого была совершена кража этого паспорта на следующий день или когда он заметит уже будет висеть масса микрозаймов на общую сумму, на которую вы на его имя смогли оформить».

Так действовала мошенница Надежда Черняева из Казани, которая нашла паспорт Екатерины Закировой. Девушка потеряла главный свой документ, а пропажу заметила только через месяц, ещё через некоторое время стала получать уведомления о кредитах. Долг перед банком

Екатерина Закирова, жительница Казани: «Три дня подряд с моим паспортом ходили, гуляли во всех банках, займах. В единственном банке заметили – это последний она раз туда пришла – она хотела оформить ювелирные изделия, это единственный банк, который заметил, что паспорт поддельный, а фотография отклеивается».

Но методы аферистов становятся все более совершенными. Преступники вступают в сговор с сотрудниками банка. Для такой аферы нужны лишь заветные цифры паспорта. Мы часто сами оставляем паспортные данные при покупке товаров в интернет-магазинах, регистрации в гостиницах и обращении в фирмы, которые занимаются, например, копировальными услугами.

Копию и сканы слишком часто не удаляются как положено, а убираются куда надо, чтобы потом в нужный момент с выгодой для себя продать тем же мошенникам. А дальше уже на что преступники горазды могут и кредит на ваше имя взять а могут и переписать на себя недвижимость.

Обычный петербургский программист Владимир Морозов демонстрирует нам чужие паспортные данные.

Владимир Морозов, програмист: «Абсолютно реальный чужой паспорт. Есть его прописка в Новгородской области».

На то, чтобы найти это в интернете понадобилось не более минуты. По словам экспертов – люди все чаще стали хранить паспортные данные в сети, в так называемых облачных хранилищах. Но оставлять его в глобальной паутине – значит сразу отдать документ в руки чужому человеку.

Владимир Ульянов, эксперт по кибербезопасности: «К примеру, вы делаете заказ в интернет-магазине, не нужно там оставлять свои паспортные данные. Если вы оставите просто контактный номер телефона вам все равно придет заказ и этого будет достаточно».

С лета этого года аферистам, конечно, будет сложнее оформить кредит на другого человека. Во многих российских банках запустят единую биометрическую систему. Получить кредит, например, на расстоянии можно будет после прохождения серьезной проверки личности.

Иван Зимин, заместитель директора департамента финансовых технологий Банка России: «Человек вводит логин и пароль, дальше проходит биометрическая идентификация: сравнивается изображение лица и сравнивается голос с теми, которые ранее были заведены в систему».

Но что делать, если вас все-таки записали в должники – в первую очередь – не платить… и обратиться с претензией в банк, потом – с заявлением в полицию. Если суд не на вашей стороне, не соглашайтесь и оспаривайте это решение.

Анна-Мария Рыбакова, жительница Ростовской области: «Судьи заново рассматривают с учетом всех обстоятельств, назначают опять-таки, то о чем мы говорили подчерковочедческую экспертизу и устанавливают истину и принадлежность данного кредита конкретному лицу».

Анна-Мария вот уже полгода ходит в суд, как на работу и доказывает, что договор она в глаза не видела, а ее почерк мошенники подделали.  

Анна-Мария Рыбакова, жительница Ростовской области: «Вот мой почерк, у меня буквы такие. Вот с общими с условиями кредитования согласна. Это не мой почерк».

И финал этой истории пока неизвестен.  На последнем заседании суд назначил подчерковедческую экспертизу.  Сколько на нее потребуется времени, даже страшно загадывать, но Анна-Мария старается не отчаиваться. Говорит, главное – не отступать.

Источник: https://www.5-tv.ru/glavnoe/broadcasts/509607/942/

10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта

Могут ли мошенники по паспортными данными закрыть вылет в зарубеж?

Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.

Илья Аноним

изучил форумы мошенников

Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.

Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.

А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.

Если у мошенника будут и данные СНИЛСа, это повысит шансы на успех

Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.

Как проверить кредитную историю

Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.

Когда обман вскроется, мошенники заберут деньги и останутся вне подозрений — а вот владельцу паспорта придется объясняться с полицией
На мое имя открыли фирму-однодневку

Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.

Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.

Если у «заемщика» хорошая кредитная история, рассрочку, скорее всего, одобрят. Правда, техника попадет в руки мошенникам, а расплачиваться придется вам
Как покупать онлайн без рисков

Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.

По номеру паспорта на сайте налоговой службы легко узнать ИНН: этот номер поможет придать письму из налоговой убедительности и сообщить жертве об огромной задолженности

Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.

Как проверить налоговую задолженность

Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.

Чтобы зарегистрировать электронный кошелек, нужно ввести на сайте серию и номер паспорта
Как мошенники используют электронные кошельки

Чтобы изготовить паспорт, которым преступник сможет полноценно пользоваться, недостаточно подделать водяные знаки — паспорт с фальшивыми данными не пройдет ни одну проверку в электронных базах.

Поэтому мошенники используют информацию из настоящего документа, а фотографию в фальшивый паспорт вклеивают свою. По паспорту с реальными данными, но фотографией афериста можно брать кредиты в мелких организациях, не вызывая подозрений, — а отвечать по долгам придется владельцу настоящего паспорта.

Что делать, если потеряли паспорт

Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.

Узнайте, как обезопасить квартиру от грабителей, спасти карту от мошенников и защитить компьютер от хакеров

Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.

На что вы имеете право при встрече с полицией

Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.

В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.

Как безопасно покупать на «Авито»

Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.

Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.

Что делать, если вас шантажируют

В специальной программе, которая генерирует сканы паспортов, мошенники создают копию документа: с реальными данными постороннего человека, но со своей фотографией. С этой бумагой аферист приходит в салон связи и просит оформить симкарту — якобы забыл дома паспорт, но зато есть копия.

Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.

С помощью симкарты мошенники тоже могут взять кредит, оставив должником владельца настоящего паспорта: некоторые операторы связи позволяют клиентам оформить через интернет банковскую карту с кредитным лимитом
Мошенничество по телефону

Это цветочки, а бывают и ягодки. Вот как еще разводят обычных людей вроде нас с вами:

Источник: https://journal.tinkoff.ru/list/ochen-strannie-dela/

Прав-помощь
Добавить комментарий