Умышленное мошейничество

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Умышленное мошейничество

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» – из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Источник: https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva/

35.Мошенничество. Его виды. Отличие от причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием

Умышленное мошейничество

ст. 159 УКРФ

Объект преступления— отношенияопределенной формы собственности.

Предмет— чужое имущество илиправо на чужое имущество.

Объективная сторонамошенничествасостоит в хищении чужого имущества илиприобретении права на чужое имуществопутем обмана или злоупотреблениядоверием.

Два способа совершения мошенничества:обман и злоупотребление доверием.

Обман представляет собойсознательное введение кого-либо взаблуждение. Он может быть активным ивыступать в виде сообщения потерпевшемукаких-либо ложных сведений и пассивными выражаться в умолчании об истине, т.е.

о тех обстоятельствах, которые необходимобыло сообщить потерпевшему.

Формыобмана могут быть различными:устная, письменная, которая чаще всеговыступает в виде предоставленияпотерпевшему заведомо подложныхдокументов, в получении чужого имуществапо похищенному номерку или квитанции.

Обман может касаться предметов(например, когда горный хрустальвиновный выдает за бриллианты, зубнойпорошок — за героин, обычную воду — залекарственный препарат и т.д.

), событий(например, сокрытие факта смерти ребенкас целью дальнейшего получения детскогопособия), действий (например, обещаниевыполнить работу, приобрести товар дляпотерпевшего и др.

), свойств лица(например, виновный выдает себя запредставителя коммерческой организации,заключает «договор» и получает аванс,не намереваясь выполнять договорныеобязательства) и т.д.

При злоупотреблении довериеммошенник использует доверительныеотношения с потерпевшим для совершенияхищения. В основе доверительных отношений,прежде всего, могут лежать договорные,служебные и иные юридические отношения.

Также доверие может возникать на почверодства, дружбы, знакомства. Злоупотреблениедоверием как способ мошенничествакрайне редко встречается самостоятельно,чаще он сочетается с обманом.

Примерамимошенничества, совершенного путемзлоупотребления доверием, является,например, заказ обеда в ресторанебез последующей его оплаты, получениеимущества по договору бытового прокатас намерением не возвращать его, передачародственнику ценного имущества навременное хранение, которое впоследствиине возвращается последними и обращаетсяими в свою пользу или пользу иных лиц идр.

Главной особенностью мошенничествакак формы хищения является тообстоятельство, что потерпевший, будучивведен в заблуждение в результате обманаили доверяя виновному, сам добровольнопередает ему имущество либо право нанего, полагая, что последний имеет наэто законное основание.

Мошенничество считается оконченным,когдавиновный, изъяв чужое имуществоили приобретя право на него, получилреальную возможность распорядитьсяизъятым или реализовать право наимущество.

Субъективная сторона мошенничества– вина в виде прямого умысла и корыстнаяцель.

Субъект– физическое вменяемоелицо, достигшее 16-летнего возраста.

Виды:

мошенничествов сфере кредитования(ст. 159.1 УК РФ);

мошенничествопри получении выплат(ст. 159.2 УК РФ);

мошенничествос использованием платежных карт(ст.159.3 УК РФ);

мошенничествов сфере предпринимательской деятельности(ст. 159.4 УК РФ);

мошенничествов сфере страхования(ст. 159.5 УК РФ);

мошенничествов сфере компьютерной информации(ст.159.6 УК РФ).

Причинение имущественного ущербапутем обмана или злоупотреблениядоверием (ст. 165 УК).

Объект преступления– отношенияопределенной формы собственности.

Объективная сторонасостоит впричинении имущественного ущербасобственнику или иному владельцуимущества путем обмана или злоупотреблениядоверием при отсутствии признаковхищения. При совершении данногопреступного деяния ущерб, причиняемыйсобственнику или иному владельцу,выступает вформе упущенной выгоды.

Имущество, денежныесредства не изымаются из фондовсобственника, как это происходит прихищении, а не поступают в них в результатепротивоправного деяния виновного.

Примерами рассматриваемого посягательстваявляются, в частности, получение водителемавтобуса или проводником поезда денегс пассажиров за проезд и присвоение их;неуплата различных государственныхплатежей, пошлин (кроме тех, о которыхидет речь в ст. 194, 198, 199 УК) с использованиемподложных документов и т.д.

Способы совершения деяния-обман и злоупотребление доверием (иххарактеристика давалась при анализемошенничества).

Состав преступления материальный,оно считается оконченным с моментапричинения имущественного ущербасобственнику или иному владельцуимущества.

Субъективная сторона преступления– вина в виде прямого умысла и корыстнаяцель.

Субъект преступления– физическоевменяемое лицо, достигшее 16 лет.

Источник: https://studfile.net/preview/4167476/page:21/

Мошенники, равняйтесь!

Умышленное мошейничество

Мошенники, равняйтесь!

Представляется, что здесь речь все-таки идет не о расширении понятия «мошенничество», а о выделении самостоятельных составов преступлений таким образом, как это реализовано в законодательстве зарубежных стран.

Мошенничество (ст. 159 УК РФ) входит в Главу 21 УК РФ «Преступления против собственности». Это самостоятельная группа преступлений, объединенных сходством видового и родового объекта посягательств, выраженная в умышленном нарушении права собственности на имущество другого лица, причиняющих ему материальный вред.

Родовым объектом являются отношения, обеспечивающие нормальное функционирование экономики как единого комплекса, направленного на производство, распределение и потребление материальных благ.

Видовым объектом являются отношения собственности, включая право собственника по владению, пользованию и распоряжению своим имуществом, а также право лиц, являющихся титульными владельцами.

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на него двумя способами: путем обмана или злоупотребления доверием.
В п. 2.

Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 года № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» указывается, что обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за который предусмотрена статьей 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т. д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в том числе сведения о личности (представляется другим лицом) предмета хищения (продажа фиктивных товаров и т. п.), обстоятельств передачи имущества и др. В п.

12, 13 Постановления указывается, что как мошенничество квалифицируется безвозмездное обращение лицом в свою пользу или в пользу других лиц денежных средств, находящихся на счетах в банках, совершенное с корыстной целью путем обмана или злоупотребления доверием (например, путем представления в банк поддельных платежных поручений, заключения кредитного договора под условием возврата кредита, которое лицо не намерено выполнять).

В соответствии со статьей 140 Гражданского кодекса Российской Федерации платежи на территории Российской Федерации осуществляются путем наличных и безналичных расчетов, то есть находящиеся на счетах в банках денежные суммы могут использоваться в качестве платежного средства.

Исходя из этого, с момента зачисления денег на банковский счет лица оно получает реальную возможность распоряжаться поступившими денежными средствами по своему усмотрению — например, осуществлять расчеты от своего имени или от имени третьих лиц, не снимая денежных средств со счета, на который они были перечислены в результате мошенничества. В указанных случаях преступление следует считать оконченным с момента зачисления этих средств на счет лица, которое путем обмана или злоупотребления доверием изъяло денежные средства со счета их владельца, либо на счета других лиц, на которые похищенные средства поступили в результате преступных действий виновного.

В случаях когда указанные деяния сопряжены с неправомерным внедрением в чужую информационную систему или с иным неправомерным доступом к охраняемой законом компьютерной информации кредитных учреждений либо с созданием заведомо вредоносных программ для электронно-вычислительных машин, внесением изменений в существующие программы, использованием или распространением вредоносных программ для ЭВМ, содеянное подлежит квалификации по статье 159 УК РФ, а также, в зависимости от обстоятельств дела, по статьям 272 (Неправомерный доступ к компьютерной информации) или 273 (Создание, использование и распространение вредоносных программ для ЭВМ) УК РФ, если в результате неправомерного доступа к компьютерной информации произошло уничтожение, блокирование, модификация либо копирование информации, нарушение работы ЭВМ, системы ЭВМ или их сети.

Однако не образует состава мошенничества хищение чужих денежных средств путем использования заранее похищенной или поддельной кредитной (расчетной) карты, если выдача наличных денежных средств осуществляется посредством банкомата без участия уполномоченного работника кредитной организации. В этом случае содеянное следует квалифицировать по соответствующей части статьи 158 УК РФ.

Хищение чужих денежных средств, находящихся на счетах в банках, путем использования похищенной или поддельной кредитной либо расчетной карты следует квалифицировать как мошенничество только в тех случаях, когда лицо путем обмана или злоупотребления доверием ввело в заблуждение уполномоченного работника кредитной, торговой или сервисной организации (например, в случаях когда, используя банковскую карту для оплаты товаров или услуг в торговом или сервисном центре, лицо ставит подпись в чеке на покупку вместо законного владельца карты либо предъявляет поддельный паспорт на его имя).

Таким образом, в настоящее время мошенничество включает любые деяния, представляющие собой хищение имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием. Суть обмана или злоупотребления фактически не имеет значения.

После реализации инициативы председателя Верховного Суда РФ Вячеслава Михайловича Лебедева будут выделены различные виды мошенничества: мошенничество в сфере страхования и кредитования, мошенничество при капиталовложении и компьютерное мошенничество.

Следует отметить, что в зарубежной практике такие предложения уже достаточно давно реализованы. Например, наиболее подробное описание мошенничества содержит германское уголовное законодательство.

Мошенничество — это действие с намерением получить для себя или третьего лица имущественную выгоду, причиняющее вред имуществу другого лица путем сообщения неправильных фактов или их искажением либо сокрытия подлинных фактов и вводящему в заблуждение потерпевшего или поддерживающее его заблуждение.

Кроме того, в германском уголовном законодательстве выделяются отдельные виды мошеннических посягательств: компьютерное мошенничество (ст. 263 «а» УК ФРГ), получение субсидии путем мошенничества (ст. 264), мошенничество при капиталовложении (ст.

264 «а»), обман с целью получения завышенной суммы страховки (ст. 265), получение выгоды путем обмана (ст. 265 «а»), мошенничество, связанное с получением кредита (ст. 265 «б»), преступное злоупотребление доверием (ст. 266), утаивание и растрата заработной платы (ст.

266 «а»), злоупотребление чеками и кредитными картами (ст. 266 «б» УК ФРГ).
В соответствии с Уголовным кодексом Испании, принятым в 1995 г.

, мошенничество — это деяние, совершенное с целью наживы и с использованием обмана, достаточного для возникновения заблуждения у другого лица, побуждающего его совершить действия по распоряжению имуществом во вред ему самому или другим лицам.

В Уголовном кодексе Испании также выделяются разновидности мошенничества, например:

— отчуждение, обременение или сдача в аренду другому лицу движимой или недвижимой вещи с ложно присвоенным себе правом распоряжения ею;

— распоряжение движимой или недвижимой вещью при сокрытии существования какого-либо обременения на нее либо отчуждение вещи как свободной от обязательств, обременение или отчуждение заново до передачи приобретателю;

— заключение во вред другому притворной сделки.

В соответствии с Уголовным кодексом Дании «любое лицо, которое в целях получения для себя или для других лиц незаконной выгоды путем незаконного осуществления, подтверждения или использования ошибки заставляет любое лицо совершить или не совершать деяние, которое заключается в потере имущества для обманутого лица или для других лиц, которых затрагивает данное действие или бездействие, признается виновным в мошенничестве» (§ 279 УК Дании).

В Дании отдельно установлена ответственность за компьютерное мошенничество: «Любое лицо, которое в целях получения для себя или для других лиц незаконной выгоды незаконно изменяет, дополняет или стирает информацию или программы, используемые для электронной обработки данных, или которое любым другим способом пытается затронуть результаты такой обработки данных, признается виновным в компьютерном мошенничестве» (§ 279 УК Дании).

Александр Корольков, alex_kor-evg@mail.ru

Источник: https://www.top-personal.ru/adminlawissue.html?184

Аферисты заманивают в сети. Какими уловками сегодня пользуются мошенники

Умышленное мошейничество

«Привет, красавчик. Чем занимаешься?» – сообщение, пришедшее на мою страницу в соцсети, изрядно озадачило. Кто красавчик? Я красавчик? С каких это пор? Перехожу на аккаунт автора.

Стройная ухоженная девушка возрастом чуть старше моей дочери-студентки, судя по всему, вряд ли страдает от нехватки мужского внимания. Здороваюсь в ответ и уточняю, не ошиблась ли она адресатом.

Знойная красотка настаивает – ей нужен я и никто иной. Это становится интересным…

А дальше еще интереснее. Девушка, зарегистрированная как Оля Гусева, обозначает свою цель: «разыскиваю реализовавшегося в бытии мужчину». (Орфография оригинала сохранена.) Спрашиваю, чем могу помочь в непростом деле.

Оля зачем-то сообщает, что «лежит на кроватке в ожидании принца», а затем ошеломляет откровением. Она, оказывается, жаждет показать мне всю себя в нижнем белье и без оного. За такую радость я должен всего-то – прислать свои фотографии. Интимные, чтобы все по-честному.

В придачу виртуальная нимфа предлагает перейти для дальнейшего общения на некий сайт и оставляет ссылку.

Догадываясь, что происходит, блокирую незваную гостью и отправляю жалобу администраторам ресурса. Через некоторое время аккаунт собеседницы удален. Меня же информируют о том, что ссылка ведет на подозрительный сайт, созданный для обмана пользователей.

Сотрудники уголовного розыска УВД Гомельского облисполкома моему рассказу ничуть не удивлены. Как сказали бы медики, клинический случай, который в финальной стадии должен был обернуться шантажом и вымогательством. В его основе лежит укоренившееся в эпоху сетевого общения развлечение – обмен снимками из категории 18+. Как эта, на чей-то взгляд невинная забава, может обернуться преступлением?

– Возможно несколько вариантов, – разъясняет старший оперуполномоченный по особо важным делам управления уголовного розыска УВД Гомельского облисполкома Григорий Лисицкий. – Один из них как раз подходит под ваш случай. Создается аккаунт с красивыми фото, с которого злоумышленник пишет пользователю другого пола.

Завязывается переписка, и вскоре поступает предложение обменяться интимными снимками. Заполучив их, преступник выставляет ультиматум. Требует перечислить на банковский счет определенную сумму, угрожая в противном случае разослать эти фото вашим друзьям и родственникам. Тем, кто отображается в соответствующих группах на вашей странице.

Второй вариант: хакер взламывает чужую страницу в соцсети и находит интересующие его снимки. Дальше – тот же сценарий.

С позиции уголовного кодекса такие действия расцениваются как вымогательство. Статья 208 УК РБ. Но если с квалификацией все ясно, то установить личность злодея, а тем более привлечь его к ответственности не так просто.

Это касается и других преступлений, совершаемых в виртуальном пространстве. На сегодня самое популярное из них прописано в «соседней» 209-й статье УК РБ. Речь о мошенничествах, для совершения которых интернет давно превратился в безграничное поле.

Для описания всех известных способов не хватит газетной полосы. Расскажем о самых популярных методиках.

Безусловный лидер – мошенничества, связанные с интернет-торговлей, объемы которой набирают обороты не по дням, а по часам. Пропорционально растет количество случаев обмана. Заявления в милицию идут нескончаемым потоком. Только в Гомельской области с начала года зарегистрировано около сотни фактов.

Одна из популярнейших приманок связана с продажей подержанных автомобилей. При реальной стоимости 7–10 тысяч долларов в объявлении на сайте выставляется цена вдвое ниже. По той причине, что никакого авто у «продавца» в действительности нет. Фотографию мошенник обычно скачивает на одном из сайтов.

Когда приманка срабатывает, покупателю диктуют условия. Поскольку желающих приобрести авто много, необходимо подтвердить серьезность намерений. Для этого внести задаток, сумма которого обычно колеблется в пределах 100–200 долларов. Времени на раздумья не дают – мол, вот-вот машину перекупят.

Нужно решаться здесь и сейчас, переведя деньги на банковский счет. Все переговоры ведутся по переписке в чатах или через мессенджеры мобильных телефонов. Личные встречи в планы «продавцов», по понятным причинам, не входят. Едва лишь деньги поступают на счет, связь обрывается.

Звонки и сообщения игнорируются, уходя в пустоту…

В случаях с более мелкими покупками «изымается» вся сумма за товар. Им может быть что угодно: айфон или другой гаджет, модная обувь или одежда. Ею, к примеру, торговала 29-летняя жительница Кормы, размещая объявления на одном из сайтов.

Покупатель, как обычно, клевал на яркую картинку и заманчивую цену. И соглашался внести предоплату. Для тех, кто сомневался, действовало специальное предложение. Половина стоимости до получения заказа, половина – после. Вот только по итогу товаров никто не получил. Да и у дамочки их не было.

Было лишь неуемное желание пополнять карман за чужой счет. Что в итоге и привело ее на скамью обвиняемых. Следователям удалось установить 16 потерпевших по всей республике. Отягчающим обстоятельством послужило то, что незадолго до случившегося женщина уже была осуждена. За мошенничество.

Взяла в долг крупную сумму и не вернула. Новый приговор суда – 2,5 года лишения свободы.

Впрочем, еще большим цинизмом веет от случаев, когда покупатели получают оплаченные посылки. Однако внутри отнюдь не то, за что они платили. Чаще всего низкокачественные аналоги. К примеру, электрическая отвертка вместо дрели. А то и вовсе – коробка с песком для создания веса посылки.

Теоретически к злоумышленнику должны вести реквизиты, по которым отправлены деньги. В большинстве случаев счета открыты в белорусских банках. Некоторые из потерпевших признавались: это и притупило их бдительность. Люди не сомневались, что установить личность владельца просто.

Логичность такого предположения разрушают нюансы, которых не было еще лет 10–15 назад. В первую очередь уровень развития банковских транзакций, совершивший гигантский скачок. Электронные платежи и переводы, обналичивание денег – все это сегодня можно делать без учета границ и расстояний. Фактически в режиме онлайн.

И мошенники, как никто иной, умеют использовать это в своих интересах. Зачастую в криминальные схемы вовлечено несколько человек. Часть из них – втемную. На сленге их называют дроп-курьерами или просто дропами. По факту это подставные лица, открывающие на свои имена банковские карт-счета, на которые поступают деньги обманутых покупателей.

Впрочем, долго средства на них не задерживаются. Задача дропа – обналичить деньги или перевести их дальше по указанию нанимателя. Вознаграждение – небольшие комиссионные. В подробности дропов не посвящают. Одна из популярных легенд о том, что деньги якобы перечисляются из России за выполненную работу.

А маскировка – способ избежать интереса со стороны налоговой инспекции.

Даже если милиционеры установят посредника, привлечь его к ответственности крайне проблематично. сложность – доказать умышленное соучастие в мошенничестве. Еще тяжелее найти следы, когда средства уходят за пределы Беларуси – в банки других стран. Не несут ответственности за чистоту совершения конкретных сделок и администрации специализированных торговых площадок.

Официальный представитель УВД Гомельского облисполкома Виталий Пристромов приводит статистику:

– За девять месяцев в регионе зарегистрировано 424 мошенничества. Нераскрытыми остаются 87. Из них более 60 приходится на долю мошенничеств, совершенных в интернете. Стоит отметить, что для этой категории преступлений характерна высокая латентность.

Часть потерпевших не желает разбирательств, предпочитая лишиться денег. Мошенникам такая позиция только на руку. Чтобы ни случилось, обращаться в милицию нужно. Чем скорее – тем больше вероятность найти злоумышленника и привлечь к ответственности.

Рост количества сделок в сети – мировая тенденция, отмежеваться от которой невозможно. Да и не нужно. Однако в ряде случаев быстроте и удобству стоит предпочесть элементарную осторожность. Попробовать проверить репутацию продавца через тот же интернет, настоять на обмене паспортными данными, а в идеале – личной встрече с передачей товара и денег из рук в руки.

Каким бы высоким ни был уровень развития технологий, во всех мошенничествах спокон веков есть неизменные составляющие – беспринципная алчность преступника и чрезмерная, граничащая с глупостью доверчивость жертвы. Делайте выводы.

Руслан Пролесковский, «Народная газета», 15 ноября 2019 г.

Источник: http://pravo.by/novosti/obshchestvenno-politicheskie-i-v-oblasti-prava/2019/november/42550/

Статья 159. Мошенничество

Умышленное мошейничество

Новая редакция Ст. 159 УК РФ

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, –

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, –

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

5. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

7. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, –

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечания.

1. Значительным ущербом в части пятой настоящей статьи признается ущерб в сумме, составляющей не менее десяти тысяч рублей.

2. Крупным размером в части шестой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей.

3. Особо крупным размером в части седьмой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая двенадцать миллионов рублей.

4. Действие частей пятой – седьмой настоящей статьи распространяется на случаи преднамеренного неисполнения договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.

Источник: http://ukodeksrf.ru/ch-2/rzd-8/gl-21/st-159-uk-rf

Цб предложил ментальную защиту

Умышленное мошейничество

Банк России назвал основные причины мошенничества на финансовом рынке

ЦБ разработал концепцию борьбы с мошенничеством на финансовом рынке. Среди основных причин недобросовестных действий — «специфическая ментальность» россиян, невозможность проверки контрагента и недостатки регулирования

Алексей Зотов / ТАСС

Банк России опубликовал концепцию борьбы с мошенничеством на финансовом рынке. В ней регулятор перечислил основные причины мошенничества, его типовые схемы, а также предложил меры по борьбе с недобросовестными действиями.

Подготовленная ЦБ концепция касается страхового рынка, рынков ценных бумаг, коллективных инвестиций и доверительного управления, а также рынка микрофинансирования. При этом мошенничество понимается регулятором максимально широко — как любое умышленное действие, связанное с обманом, злоупотреблением доверием или бездействием в целях получения выгоды.

Банк России сформировал шорт-лист основных причин мошенничества, в который включил пять пунктов:

  • недостатки нормативного правового регулирования и несбалансированные практики;
  • недостоверность информации, используемой для принятия решений (когда у участников рынка недостаточно сведений для проверки контрагентов);
  • сокрытие финансовыми организациями информации о реальном состоянии активов;
  • сложность выявления преступлений на финансовом рынке;
  • специфическая ментальность и низкий уровень финансовой грамотности потребителей.

Как отмечает ЦБ, получение финансовой услуги — не всегда понятный для среднего россиянина процесс, чем пользуются разнообразные посредники без необходимых лицензий.

Кроме того, потребители демонстрируют толерантность к финансовым злоупотреблениям — это подтверждено различными исследованиями как российского, так и зарубежных финансовых рынков.

В качестве примера регулятор приводит прошлогодний опрос, в котором лишь 5% россиян сказали, что завышать сумму требований к страховой компании недопустимо ни при каких обстоятельствах. В этом отношении Россия — не уникальная страна.

Исследование американской ИT-компании NerdWallet в 2017 году показало, что 10% опрошенных признались в предоставлении ложной информации при страховании автомобиля. 62% граждан Германии также не считают страховое мошенничество преступлением, следует из опроса аналитической компании Emnid.

Общие виды мошенничества, которые встречаются во всех сегментах российского рынка, от микрофинансирования до рынка ценных бумаг, — кибермошенничество, работа без лицензии (например, только за первое полугодие 2018 года ЦБ выявил 1890 так называемых черных кредиторов) и недобросовестные практики продаж финансовых услуг (навязывание клиенту тех или иных услуг, или мисселинг).

Лицензии Банка России не было у группы компаний «Кэшбери», которую директор департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях называл крупнейшей финансовой пирамидой за последние годы.

Компания позиционировала себя как платформу, на которой физлица могут кредитовать друг друга или даже юрлиц с доходностью до 600% годовых.

В информации о юридической модели группы отмечалось, что ООО «Кэшбери» не является микрозаймовой компанией, а с помощью инструмента «Площадка взаимного кредитования» «выстраивает процессы взаимодействия между инвесторами и заемщиками».

Компания при этом подчеркивала, что и заемщики, и кредиторы «действуют на свое усмотрение». Ущерб клиентов «Кэшбери», по словам Ляха, может составить 1–3 млрд руб. При этом компании, которые занимаются такой же финансовой деятельностью, как «Кэшбери», не подпадают под регулирование ЦБ. Единственное, что регулятор может сделать, — обратиться в правоохранительные органы.

Еще одна разновидность недобросовестных действий на рынке — формирование фиктивных активов и фальсификация отчетности.

В качестве примера последней схемы ЦБ вспоминает широко распространенный в 2014–2015 годах вид мошенничества — когда профессиональные участники рынка (депозитарии) сотрудничали со страховыми компаниями, подтверждая наличие у них тех ценных бумаг, которыми страховые компании в действительности не располагали (в результате в ЦБ поступала недостоверная информация об их активах и платежеспособности).

Никита Попов / РБК

КиберГОСТ против мошенников

ЦБ давно принимает меры для борьбы с кибермошенничеством в финансовой сфере, а с 1 июля запустил новую систему по предотвращению киберугроз, в которой в обязательном порядке должны участвовать все банки и некредитные финансовые организации.

По данным ЦБ, только в 2017 году ущерб банков от атак на инфраструктуру превысил 1 млрд руб. Кроме того, злоумышленники совершили более 317 тыс. несанкционированных операций с картами физлиц на 961,3 млн руб., а 841 случай кибермошенничества на 1,57 млрд руб.

был зафиксирован против компаний — клиентов банков.

Для банков разработан КиберГОСТ со списком инцидентов, о которых они должны уведомлять ЦБ, а тот, в свою очередь, другие банки.

Это несанкционированные переводы, несанкционированные финансовые и банковские операции, а также нарушения бесперебойности оказания финансовых услуг, говорил РБК зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.

С конца сентября банки обязаны отчитываться и об экономическом ущербе, который нанесли им и их клиентам кибермошенники, в том числе через взлом личных устройств граждан и приемов социальной инженерии.

Есть и специфические для каждого сегмента рынка виды мошенничества. Например, на страховом рынке — это страхование несуществующих объектов, «двойное страхование», инсценировка страхового случая, завышение требований о страховой выплате.

ЦБ предлагает бороться с мошенничеством на финансовых рынках по нескольким направлениям.

Например, чтобы обеспечить единство подходов к работе участников всех сегментов финансового рынка, ЦБ предлагает ввести их регулирование на основе базовых стандартов саморегулируемых организаций (стандарты утверждаются ЦБ и комитетом по стандартам саморегулируемых организаций). Банк России собирается усилить ответственность за работу без лицензии, а для пресечения мисселинга — проводить контрольные закупки.

Для борьбы с киберугрозами ЦБ хочет получить право на блокировку сайтов, рекламирующих мошенников, действующих под видом участников финансового рынка.

Регулятор также обращает внимание на инициативу обязать специально маркировать финансовые организации в поисковой выдаче (сотрудничество с «Яндексом» по этому вопросу, как отмечает ЦБ, будет продолжаться).

ЦБ будет инициировать введение ответственности для топ-менеджмента компаний, прекративших свою деятельность участников рынка ценных бумаг.

В целях противодействия мошенническим действиям на финансовом рынке с использованием упрощенной идентификации по мобильным телефонам клиентов Банк России намерен поддержать инициативу по созданию единой информационной системы проверки сведений об абоненте (разработанный депутатами законопроект о создании такой системы летом был внесен в Госдуму, но вызвал нарекания у экспертной группы при правительстве в связи с нарушением закона о хранении персональных данных, писал «Коммерсантъ»).

Регулятор также собирается «исследовать вопросы» о «расширении перспектив применения профессионального суждения… при подозрении на совершение субъектами финансового рынка преступлений или правонарушений».

Кроме того, ЦБ будет думать над системой поощрения разоблачителей — стимулирования за предоставление достоверной информации о нарушениях в поднадзорных организациях. Помимо этого ЦБ может получить полномочия по сбору доказательной базы о противоправных действиях игроков финансового рынка.

А некоторые финансовые операции и действия пользователей будут фиксироваться и протоколироваться.

Источник: https://www.rbc.ru/newspaper/2018/11/01/5bd9b9ad9a79470bee651f76

Понятие компьютерного мошенничества

Умышленное мошейничество
Даниил Зыков ассистент кафедры «Юриспруденция» Владимирского государственного университета

В Уголовном законодательстве России пока нет специального состава, предусматривающего ответственность за компьютерное мошенничество, тогда как, в уголовном законодательстве ряда зарубежных стран (таких как ФРГ, США, Эстония, Беларусь) предусмотрена уголовная ответственность за данное преступление. В современной науке пока не выработано понятие компьютерного мошенничества. Очень мало исследований, посвященных данной проблеме. Так, одни авторы под компьютерным мошенничеством понимает корыстное преступное посягательство, в ходе выполнения которого осуществляются манипуляции с программами, данными или аппаратной частью ЭВМ [1]. Другие считают, что компьютерное мошенничество – это компьютерное преступление, включающее умышленное искажение, изменение или раскрытие данных с целью получения выгоды (обычно в денежной форме) с помощью компьютерной системы, которая используется для совершения или прикрытия одиночного или серийного преступления. Компьютерная система может использоваться при неправомерном манипулировании исходными данными, входящими результатами, прикладными программами, файлами данных, работой компьютера, связью, оборудованием, системным программным или аппаратно-программным обеспечением [2]. В настоящее время к компьютерному мошенничеству относятся преступные деяния, которые могут квалифицироваться по статьям о мошенничестве (ст. 159 УК РФ), о присвоении или растрате (ст. 160 УК РФ), о причинении имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 165 УК РФ), об изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов (ст.187 УК РФ). До принятия нормы, предусматривающей ответственность за компьютерное мошенничество, рассматриваемое понятие следует считать криминологическим. Итак, под компьютерным мошенничеством мы понимаем завладение чужим имуществом путем обмана, злоупотребления доверием, присвоения, растраты, а также причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием средств компьютерной техники. Рассматривая понятие «мошенничество» мы не ограничивались лишь ст.159 УК РФ. Мошенничество мы рассматриваем как преступные деяния предусмотренные ст.159 УК РФ и ст.165 УК РФ. Различия между двумя составами только в том, что при причинении имущественного ущерба в отличие от мошенничества отсутствуют признаки хищения [3]. Что касается присвоения и растраты, то мы включили данные деяния в понятие мошенничества, ввиду того, что в ряде зарубежных стран эти деяния относятся к мошенничеству в широком смысле. Компьютерное мошенничество мы относим к преступлениям против собственности. Основным непосредственным объектом будут являться отношения охраняющие право собственности, а дополнительным объектом являются общественные отношения в сфере компьютерной информации. Предметом компьютерного мошенничества будет выступать имущество. Следует иметь ввиду, что предметом компьютерного мошенничества, как и преступлений против собственности, может быть только чужое имущество. Объективная сторона компьютерного мошенничества может состоять в завладении чужим имуществом или правом на него, либо в причинении имущественного ущерба путем обмана или путем злоупотребления доверием, включая присвоение вверенного имущества с использованием средств компьютерной техники. Обман при компьютерном мошенничестве выражается в завладении чужим имуществом либо правом на него, либо в причинении иного имущественного вреда путем умышленного искажения или сокрытия данных, вводимых в автоматизированную систему, с целью введения в заблуждение лица, либо в манипуляциях с программами, данными или аппаратной частью ЭВМ, обрабатывающими информацию о передвижении имущества, с тем, чтобы добиться получения чужого имущества, права на имущество, либо получения иной имущественной выгоды. При злоупотреблении доверием преступник использует основанные на юридических или фактических обстоятельствах доверительные отношения с корыстной целью по поводу имущества во вред правам и законным интересам собственника или иного владельца этого имущества. При присвоении и растрате лицо завладевает чужим имуществом, которое ему вверено, что по существу также является злоупотреблением доверия. Злоупотребление доверием является обязательным признаком объективной стороны таких преступлений, как присвоение и растрата, а также обязательным альтернативным (наряду с обманом) признаком объективной стороны мошенничества и причинения имущественного ущерба. Совершение хищения путем кражи с использованием средств компьютерной техники невозможно потому, что кража является тайным хищением чужого имущества. В компьютере не хранятся денежные средства или имущество, в компьютере хранится информация об этом имуществе или передвижении данного имущества. Если преступник тайно проникает в компьютерную систему с целью похитить денежные средства либо имущество, то он проникает в систему путем манипуляций с программами, данными либо техническими средствами. Как было сказано ранее, эти действия будут являться обманом, который специфичен для компьютерного мошенничества. Если происходит тайное копирование (кража) чужой информации, для неправомерного обладания ею, то данное деяние должно квалифицироваться по ст.272 – неправомерный доступ к компьютерной информации, повлекшее за собой уничтожение, блокирование, модификацию либо копирование информации. Мы считаем, что Уголовный кодекс Российской Федерации нужно дополнить статьей предусматривающей ответственность за компьютерное мошенничество. Уголовное законодательство России должно быть унифицировано с зарубежным законодательством, т.к. данный вид преступления является транснациональным, и может быть совершен в отношении любой страны и любым гражданином. В настоящее время в европейских странах ведется такая работа, примером может послужить проект конвенции о киберпреступности (в ней существует целый раздел посвященный компьютерному мошенничеству) [4]. Что касается стран СНГ, то в Модельном кодексе для странучастников существует два состава посвященные хищению и причинению имущественного вреда с использованием средств компьютерной техники. Корыстные преступления против собственности с использованием средств компьютерной техники имеют особую специфику, что и обуславливает необходимость введения специальной нормы предусматривающей ответственность за компьютерное мошенничество. Мы предлагаем изложить диспозицию данной статьи в следующей редакции: завладение чужим имуществом путем обмана, злоупотребления доверием, присвоения, растраты либо причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием, совершенное с использованием ЭВМ, системы ЭВМ, или их сети. 1. См.: Черных А.В. Некоторые вопросы уголовно-правовой квалификации компьютерных мошенничеств // Советское государство и право. – 1989. – №6. – С.71. 2. См.: Айков Д. Компьютерные преступления. – М.: Мир, 1999. – С.325. 3. См.: Ларичев В.Д. Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса. – М.:Юристъ, 1996. – С.11.

4. www.confident.ru/magazine/new/18_2_1.htm

Обсудить

Copyright © Центр исследования проблем компьютерной преступности, 2001-2002 Все права защищены. При публикации информации взятой в нашем каталоге ссылка на http://www.crime-research.org обязательна.

Источник: http://www.crime-research.org/library/Concept.htm

Прав-помощь
Добавить комментарий